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兴业银行为客户安全用卡保驾护航 拦截潜在风险损失2.4亿元

兴业银行为客户安全用卡保驾护航 拦截潜在风险损失2.4亿元

随着科技发展日新月异,诈骗手段不断更新迭代,类似张女士的遭遇并不罕见。而今年疫情催生的“宅经济”更是进一步推动移动线上支付方式的全面普及,这对客户用卡安全保障提出了更高要求。对此,风控能力处于业内先进水平的兴业银行,始终将客户用卡安全放在首位,强化科技赋能,持续升级智能风控体系,为五千万客户创造更便捷安全的用卡体验。

根据今年五月消息显示,五一小长假期间,全国实物商品网络零售额增长36.3%,其中,部分电商平台销售额增速超过40%。在消费需求稳步释放,消费信心逐步恢复的同时,面对复杂的移动支付环境,如何维护持卡人的权益?

信用卡风控体系建设并非一朝一夕而成,从发行第一张信用卡起,兴业银行就将客户的用卡安全视为风险防范的生命线,自2006年开始,逐步引进先进的信用卡交易监控系统,并持续推进系统优化升级,先后开发出“账户自动管控”“交易短信自动发送”“一键式拨号”“一键式账户管控”“世界地理坐标数据库”“风险变量数据库”“交易反欺诈模型”等新功能,不断提升系统智能化、自动化水平,为信用卡业务稳健开展提供了强有力的技术保障。

值得一提的是,兴业银行引入了基于大数据分布式架构建模平台上建立的交易级反欺诈评分模型。该模型通过离线建模、实时评分预估、模型自学习等功能,向风控部门输出交易级的欺诈概率预测评分,并与业务系统完成实时对接。模型通过对海量的历史交易进行学习,最多可支持亿维的特征变量统计,实现毫秒级的结果输出,并可定期对模型进行优化和迭代。通过大数据、人工智能等新技术的助力,让兴业银行信用卡风控部门能够更准确地定位高风险欺诈交易并及时采取有效的防范措施,进一步提升了监控策略的防范效能,为持卡人提供更安全的用卡保障。

如今,兴业银行信用卡中心已成立16周年,这张安全网也越织越密,与时俱进始终是该行信用卡风控不懈的追求,尤其在高科技盗刷事件日渐增多、新型诈骗案例层出不穷的大环境下,突发性风险事件极大地考验了银行的风控能力。

经过多年努力,兴业银行信用卡风险监控策略已形成多维度专家规则与交易反欺诈模型相结合的多元化策略体系,从而有效提升了风险侦测的精准度。与此同时,兴业银行还定期跟踪不同支付平台、不同支付方式的风险趋势,针对不法分子的盗刷风险行为,深度分析涉及的商户、交易的时间、购买的物品种类、交易的金额等特征,采用风险提示、大额保护、临时冻结等措施,有效降低盗刷风险,维护持卡人的资产、信息安全。

保障客户用卡安全不仅需要银行不断提高风控技术,也需要持卡人增强风险防范意识。为此,兴业银行积极配合中国人民银行、中国银保监会、互联网金融支付安全联盟等机构分别开展了“打击非法买卖银行卡”“防范虚假官方短信”“金融知识进万家”“网络安全支付和移动安全支付”等系列宣传活动,并针对以提额、送积分等为由的诈骗行为进行多类型、多场合的安全教育,提升持卡人安全意识和金融素养。

据悉,在“大数据+科技”双轮驱动下,兴业银行信用卡风控体系充分显示了它的显著功效,2019年绝大多数的信用卡欺诈交易均被成功拦截,拦截潜在风险损失约2.4亿元。(顾天娇)

责编:张靖雯

北京多地风险升高,哪些人健康宝会变色-官方回应

北京多地风险升高,哪些人健康宝会变色-官方回应

如果近期去过新发地市场,市民的“北京健康宝”还是否会有“绿码”?家住在中高风险的街道,健康宝的颜色会变吗?近期北京多地又现确诊病例,部分街道也被划入中风险或高风险地区。针对很多市民关心的“健康宝是否变色”等问题,北京日报客户端记者刚刚从市经信局独家获悉,本市通过所属社区、单位摸排及大数据比对的方式,形成疫情风险人员库。进入了疫情风险人员库并被社区纳管后,健康宝颜色将变为黄色状态;未被纳管,将有弹窗提示。

此前,健康宝通过链接国家政务服务平台、核验近14日行程,但该功能仅查询是否有过进出京,赋予有过进返京行为人员相应状态,并不能查询北京市内的具体位置信息。但北京市内已经有部分地区升级为中高风险地区,市内人员流动如何更精准判断健康宝状态?

“针对北京部分地区风险等级提升,为了更精准防控,通过所属社区、单位摸排及大数据比对的方式,形成疫情风险人员库。”市经信局相关负责人说,进入疫情风险人员库后,已被社区纳管的,健康宝呈现黄色状态;未被社区纳管的,健康宝将弹窗提示“暂不能确认您的防疫相关健康状态,可能由于您近期有进出疫情风险地区的行为。按照本市防疫政策,请您立即与所在社区或相关单位联系报告,以便于您正确履行防疫相关义务。”

记者也获悉,北京健康宝也已升级到3.0版本,增加了消息通知功能,用户可在消息通知区点击消息标题查看消息详情;还增加了留言互动功能,用户可点击首页下方“北京市大数据中心”右侧图标区域打开留言互动功能;此外,如果更换头像照片,用户可在查询结果页中长按照片,通过重新人脸识别更换照片。

“3.0版上线后实现的扫码功能,在最小化个人信息采集、保护个人隐私的前提下,可在需要时实现信息追溯。”这位负责人介绍,北京健康宝具备“到访人信息登记簿”功能,可提供电子化登记服务,代替纸质登记,避免接触传染及个人隐私泄露风险,单位登记员可在此申领登记簿二维码。登记员需先进行本人健康状态查询,结果为“未见异常”方可开始申领登记簿,每位登记员只能拥有唯一的健康宝登记簿。同时,个人到相关单位也可使用“本人信息扫码登记”功能。用户通过扫描到访地健康宝登记簿二维码进行信息登记,个人信息将保存于北京市政务云,且仅用于政府防疫追溯及相关工作。扫码登记场所可显示脱敏处理后的个人信息。(记者 曹政)

责编:包睿一

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